¿Tiene previsto crear
una empresa en Dubái en los próximos meses? ¿Está empezando a informarse sobre los distintos trámites que debe realizar y tiene muchas preguntas sobre la
apertura de una cuenta bancaria?
Nuestro despacho, especializado en el asesoramiento para la
creación de empresas en Dubái, puede ayudarle a abrir una cuenta bancaria en los Emiratos Árabes Unidos. En este artículo le explicaremos los principales aspectos que debe tener en cuenta. Pero no olvide que, si todavía tiene preguntas, puede ponerse directamente en contacto con uno de nuestros asesores. Estamos aquí precisamente para facilitarle todos sus trámites en los Emiratos Árabes Unidos.
¿Cliente de alto o bajo riesgo: cuáles son las diferencias?
Si desea
crear una empresa en Dubái, tendrá que abrir una cuenta bancaria en los Emiratos Árabes Unidos. Es muy recomendable, pero al mismo tiempo se trata de un proceso algo complejo. En efecto, el hecho de solicitar
la apertura de una cuenta en un banco de Dubái no significa que vaya a obtener la aprobación.
Los bancos de los Emiratos Árabes Unidos clasifican a los clientes en 2 categorías:
- Clientes de bajo riesgo
- Clientes de alto riesgo
Si una entidad bancaria clasifica su solicitud como de bajo riesgo, no debería tener ninguna dificultad para obtener la apertura de una cuenta bancaria para su empresa. En cambio, si su solicitud se clasifica como de alto riesgo, podría enfrentarse a un rechazo.
Se consideran de alto riesgo los clientes que cumplen al menos uno de los siguientes criterios:
- Si la empresa está registrada en un registro de mala reputación en los Emiratos
- Si el socio principal no reside en los Emiratos
- Si la actividad de la futura empresa se considera demasiado general o poco clara
- Si el cliente no tiene experiencia profesional y/o el origen de los fondos no está claro
- Si los extractos bancarios personales del cliente muestran un saldo bajo, negativo o poco coherente con la futura actividad de la empresa
Por lo tanto, si no quiere perder tiempo, es preferible obtener la clasificación de “cliente de bajo riesgo”. Es importante hacer todo lo posible para aumentar sus probabilidades contando con el asesoramiento de un despacho especializado como el nuestro.
¿Cómo abrir una cuenta bancaria en Dubái?
Para
abrir una cuenta bancaria en Dubái, es obligatorio acudir a una cita presencial. Le ayudaremos a concertar la cita y también le acompañaremos el día señalado. No es posible abrir una cuenta bancaria a distancia en los Emiratos Árabes Unidos.
Para que la cita sea eficaz, deberá reunir una serie de documentos. Estos son los principales justificantes solicitados, aunque pueden requerirse otros en función del perfil de su empresa:
- Un plan de negocio que describa su actividad en 2 o 3 páginas en inglés. Le proporcionaremos un modelo para completar que solo tendremos que validar antes de la cita.
- Un CV detallado en inglés de los socios
- Copias de los extractos bancarios personales de los socios correspondientes a los últimos 6 meses
- Justificantes de una actividad existente o que acrediten su actividad profesional: por ejemplo, puede presentar facturas, contratos y los extractos bancarios de los últimos 3 meses de una empresa existente.
En cualquier caso, podrá entregar estos justificantes al banquero más adelante, después de la cita, pero mientras este no disponga de los documentos, no podrá abrir la cuenta. De ahí la importancia de acudir el día señalado con un expediente completo.
¿Con qué bancos trabajamos?
Trabajamos con varios bancos de reconocido prestigio en los Emiratos Árabes Unidos. Sus criterios de aceptación no son necesariamente los mismos, por lo que le recomendaremos aquel que tenga más probabilidades de aceptar su expediente. Aunque no podemos garantizarle la apertura de una cuenta bancaria, serán los justificantes que presente los que deberán convencer al banquero.
En cualquier caso, solo trabajamos con entidades bancarias de reconocido prestigio que ofrecen servicios de alta calidad a sus clientes. Si su expediente es aceptado, la apertura de la cuenta bancaria tardará entre 1 y 2 semanas, según el banco.
Póngase en contacto con nosotros si desea obtener más información sobre los bancos con los que trabajamos o si tiene cualquier pregunta sobre
el sector bancario en Dubái.
