Una vez constituida su sociedad offshore, dispondrá de una cuenta bancaria asociada a la estructura. A continuación, deberá organizar los flujos financieros: recepción de los pagos de los clientes, pago a los proveedores y transferencias entre cuentas.
Estas operaciones deben ser coherentes con la actividad real de la empresa, estar correctamente documentadas y poder justificarse en caso de una inspección.
Los flujos financieros hacia su cuenta offshore
Contratos y facturas
Se recomienda formalizar las relaciones con clientes y proveedores mediante contratos y facturas para poder justificar el origen y la legalidad de los flujos financieros.
Pagos coherentes con la actividad
Los pagos deben ser regulares, progresivos y coherentes con la actividad real de la empresa.
Una clientela diversa
Una empresa con varios clientes presenta una actividad más fácil de justificar que una estructura que depende de un solo cliente.
Organización de los traslados
Los métodos de transferencia pueden variar según la ubicación de los clientes. Toda organización de flujos debe cumplir con las obligaciones fiscales, bancarias y declarativas aplicables.
La transferencia de fondos desde su cuenta offshore
La repatriación de fondos desde una cuenta offshore a otras cuentas bancarias también debe planificarse con antelación.
Es indispensable poder justificar los fondos mediante contratos, facturas y documentos bancarios, especialmente cuando las operaciones implican varias jurisdicciones.
Los aspectos que deben anticiparse antes de una transferencia
Conservar los comprobantes
Las facturas, los contratos y los extractos bancarios deben permitir rastrear el origen y el destino de los fondos.
Tener en cuenta las jurisdicciones pertinentes
Es necesario distinguir los flujos según el país de residencia de los clientes y las cuentas bancarias utilizadas. Las obligaciones pueden variar según las jurisdicciones implicadas.
Verificar el cumplimiento fiscal y bancario
Antes de cualquier transferencia internacional, es importante verificar las obligaciones fiscales, declarativas y bancarias aplicables a la situación.
¿Cómo recibir asesoramiento sobre los flujos financieros de su cuenta offshore?
Anticipe la estrategia de gestión de flujos desde la creación de la sociedad offshore en lugar de esperar a la primera operación importante.
Merritt puede ayudar a sus clientes con la organización general del expediente. El asesor bancario también puede intervenir para verificar la conformidad de una operación antes de su ejecución.
El objetivo sigue siendo contar con una organización financiera transparente, documentada y coherente con la actividad real de la empresa.