Dubái: Nuevas leyes sobre la importación de oro. ¿Cómo evitar una multa de 5 millones de AED?

Han entrado en vigor nuevas leyes que establecen un marco para la importación de oro en los Emiratos, y surtirán efecto a partir de enero de 2023. El Ministerio de Economía de los Emiratos Árabes Unidos anunció recientemente nuevas leyes relativas al abastecimiento responsable de oro para los importadores y refinadores en los Emiratos. Estas leyes tienen como objetivo impedir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y de organizaciones ilegales mediante el comercio de oro. Todas las personas que no cumplan estas nuevas medidas se exponen a multas muy elevadas de hasta AED 5 millones.

¿A quiénes afectan las nuevas leyes?

Comercio de oro en Dubái y la OCDE

Esta nueva normativa se aplica directamente a todas las empresas registradas en Dubái y en los Emiratos que desarrollen actividades de refinado de oro, reciclaje de productos de oro dentro y fuera del país, así como en el sector del comercio de metales preciosos y piedras preciosas, clasificadas como empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP). Actualmente, los Emiratos cuentan con nada menos que 28 refinerías de metales preciosos en funcionamiento. Por tanto, estas son las primeras afectadas por las nuevas medidas. Safeya Hashim Al Safi, directora del Departamento de Lucha contra el Blanqueo de Capitales del Ministerio de Economía, declaró: "La nueva ley se aplicará a las refinerías de oro, los importadores, quienes procesan residuos de oro y quienes se dedican a la extracción de oro. Esta norma se aplicará a las empresas situadas en el territorio continental de los Emiratos Árabes Unidos y en las zonas francas, como parte de los esfuerzos de los Emiratos Árabes Unidos para implementar plenamente el régimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (LBC/FT)". Como se mencionó al principio del artículo, estas leyes entrarán en vigor a partir de enero de 2023. Cumplen con las directrices de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) y con su protocolo relativo al oro. Safeya Hashim Al Safi también declaró que esta normativa ayudará a Dubái a convertirse en un destino privilegiado para la fabricación y venta de oro y metales preciosos a escala regional e internacional. En Dubái, por ejemplo, es la Free Zone de DMCC la que se conoce por estar especializada en actividades relacionadas con el oro y los metales preciosos.

¡Sanciones de AED 50 000 a 5 millones!

Todas las empresas afectadas por estas nuevas medidas que no las cumplan se arriesgan a multas de entre AED 50 000 y AED 50 millones. También es posible que estos mismos infractores se enfrenten a penas de prisión en los Emiratos. Safeya Hashim Al Safi explica que "El principal objetivo de la nueva normativa es indicar claramente el origen del oro. Las refinerías deben saber que el oro no procede de zonas de conflicto ni de países de alto riesgo. Implementaremos las normas de la OCDE para un abastecimiento responsable y será obligatorio que todas las refinerías las apliquen en sus instalaciones. Deberán contratar responsables de cumplimiento que se encargarán del KYC y de conocer exactamente a los proveedores con los que trabajan. Deberán recopilar todos los documentos necesarios para asegurarse de que este cliente no importa oro de fuentes desconocidas".

¿Cuáles son las normas que deben cumplirse?

El reglamento establece que las entidades reguladas deben cumplir un conjunto de políticas destinadas a gestionar los riesgos durante la importación de oro procedente de zonas afectadas por conflictos o de alto riesgo, mediante un proceso de cinco etapas:

1. Crear un sistema de gobernanza eficaz
2. Evaluación de los riesgos en la cadena de suministro
3. Mitigación de los riesgos identificados
4. Revisión por una tercera parte independiente
5. Informes periódicos

Con el fin de reforzar el sistema de abastecimiento de oro, la normativa prevé varias medidas de apoyo para reducir la gravedad de los riesgos. Estas medidas incluyen:

• La implementación de un programa de formación para todas las personas implicadas en el proceso de «diligencia debida»;
• La presentación anual de todos los informes de auditoría;
• El nombramiento de un empleado encargado de gestionar las tareas de verificación;
• La designación de auditores conforme a las mejores normas internacionales;
• El auditor debe conocer bien toda la normativa en materia de «diligencia debida».

Al Safi añade: "Nuestros esfuerzos a este respecto cumplen con las mejores prácticas internacionales y con los resultados y recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI)". Por último, Al Safi explica: "Hemos observado la implementación de la diligencia debida en diversas jurisdicciones del mundo en distintos grados. Es la primera vez que los "gatekeepers", que son DNFBP -representados por los refinadores de oro-, se comprometen a someter su cadena de suministro de oro a una revisión por una tercera parte, reforzando así la confianza de la comunidad comercial internacional en la consolidación de la posición de los EAU como centro comercial mundial para la fabricación y el comercio de oro". Uno de los puntos más importantes de estas nuevas normas es la designación de un responsable interno de cumplimiento (compliance officer) dentro de las entidades supervisadas. Su función consistiría en asumir la responsabilidad directa del proceso de «diligencia debida» relacionado con la cadena de suministro de oro.

¿Cómo puede Merritt Middle East ayudarle?

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